Kredi Kartı ile Altın Alıp Nakit İhtiyacını Karşılayanlar Dikkat Çekiyor

Kredi kartı ile altın alıp hemen sonrasında satarak nakit ihtiyacını karşılayan kişiler artık bankaların, Gelir İdaresi Başkanlığı’nın ve BDDK‘nın radarına takılıyor. Bankalar, bu tür işlemleri yapanlar hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanırken, müşterilere gönderilen mesajlarda ‘kartınız kapatılabilir’ uyarısı yapılıyor. Ayrıca altın aldığı halde kart borcunu ödemeyen kart kullanıcıları için ‘kasten dolandırıcılık’ iddiaları da gündeme geliyor. Hukukçular, bu tür işlemlerin sadece borç riskini değil, aynı zamanda cezai sorumluluğu da beraberinde getirebileceğine dikkat çekiyor.

Kuyumculara Tebligat Gönderiliyor

Altını alıp aynı gün içerisinde geri satan kuyumcular da denetimlerin odağına alınıyor. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne uymayan ve kredi kartı aracılığıyla ‘nakit dönüşüm zinciri’ kuran işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma cezaları uygulayabileceğini bildiriyor. Bazı kuyumculara lisansın iptal edileceği tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.

500 bin TL ve üzeri altın alımları artık risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak algılanıyor. Bu miktarın üzerindeki harcamalardan sonra birkaç gün içinde denetim süreci başlatılabilir. Bu çerçevede hem kullanıcılar hem de işlem yapılan işletmeler detaylıca inceleniyor.

Bankalar, Müşterilerini ‘Mesajla’ Uyarıyor

Bankalar, müşterilerini bilgilendirmeye başladı. Bazı bankalar, kredi kartı ekstrelerinde şu ifadeyi kullanarak kullanıcıları uyarıyor: “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması durumunda kartınız kapatılabilir”